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Prime trimestrali per tre big del settore bancario

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Giornata di trimestrali per le prime tre big del settore Bancario: Citigroup (NYSE:C), JPMorgan (NYSE:JPM) e Wells Fargo (NYSE:WFC).

Tre big con caratteristiche simili ma al tempo stesso estremamente diverse.

Ad esempio, la JPMorgan è considerata la più grande banca al mondo con un patrimonio totale di quasi 3,7 bilioni di $ mentre Citigroup è considerata uno dei pionieri dei servizi bancari combinati a quelli assicurativi.

La Wells Fargo invece è associata come una banca “vicina” alla classe media, nonostante lo scandalo delle frodi del 2016.

Le Big del settore bancario sotto la lente

Noi di Word2Invest abbiamo analizzato a metà 2020 questi 3 colossi del settore bancario, ora analizzeremo se vi sono grosse novità e le relative opportunità di investimento.

I parametri che sono stati analizzati riguardano gli indicatori di redditività e contabili, le prospettive di crescita ed infine la situazione finanziaria.

Indicatori di redditività e contabilità

Indicatori di redditività e contabilità

Balza subito all’occhio l’elevato valore del P/E di Wells Fargo rispetto al settore e due competitors: 89x vs 13.4 di Citigroup (la migliore) e 18.4 di JPMorgan.
Per quanto riguarda il PEG ratio, solo Citigroup con un valore inferiore a 1 mostra una ragionevole crescita annua.
Infine, con una media del settore pari a 1 del P/BV ratio la migliore è ancora Citigroup con un valore pari a 0.8.

Prospettive di crescita

Prospettive di crescita

Dal punto di vista di crescita del fatturato, nessuno dei 3 big del settore bancario riesce ad avere una percentuale uguale al settore dell’1,5%.
Invece per quanto riguarda gli utili, Wells Fargo è la banca con la crescita maggiore mentre quella più coerente (minor gap tra fatturato e utili) è JPMorgan.

Situazione finanziaria

L’ultimo parametro analizzato è il rapporto Debt/Equity, molto importante ai fini della continuità aziendale.

Debt/Equity

Rispetto all’analisi precedente, si evidenza un miglioramento del rapporto per tutti i big del settore bancario.
Spicca fra tutti Wells Fargo con un rapporto passato dal 188,3% al 156,4%.

I target degli analisti

Gli analisti hanno dato le seguenti raccomandazioni e target di medio/lungo termine:

  • Citigroup – BUY – target a 75$ e 111$
  • JPMorgan – BUY – target a 140$ e 164$
  • Wells Fargo – BUY – target a 36$ e 65$

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Flavio Ferrara - Consulente Finanziario Indipendente
Flavio Ferrara
Flavio Ferrara
Consulente Finanziario Indipendente (delibera numero 2046 del 25/10/2022 con matricola n. 631131). Da sempre interessato alla finanza, ha dedicato gli studi nell'analisi tecno-grafica e nell'analisi fondamentale dei Mercati Finanziari. Laureato in Scienze Economiche, ha frequentato diversi corsi di specializzazione tra i quali un Master in Corporate Finance e un corso in Value Investing. Spinto dagli studi e dalla specializzazione in Finanza, ha deciso di iscriversi all’esame OCF, superato con successo, e diventare un Consulente Finanziario Indipendente. La sua esperienza non solo teorica è a disposizione per assistere le persone nel raggiungimento dei loro obiettivi finanziari. Sostiene il concetto di una sana pianificazione finanziaria, in cui gli investitori ottengono rendimenti attraverso il valore creato nell’economia reale.

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